第13章 洗錢入門 · 1
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人的想法纰漏百出，這一點已非常明顯了，除非……噢，代理人這一做法在瑞士合法嗎？我腦海裡盤算着這一做法的可能性。
我強烈懷疑這一點，不過我得等到和索雷爾私下會談時再問。
我笑着說：“噢，對這類問題我可一點也不擔心，因為我絕對無意違犯美國任何一項法律條款。
”這可是句赤裸裸的謊言，但我就喜歡這種講話方式。
畢竟，誰會在乎我說的這一堆廢話呢。
不知為何，這使我更喜歡待在瑞士了。
我繼續說道：“我是代表我和丹尼兩人講這些的。
您知道，我們之所以想把錢存在瑞士，唯一的理由是保護财産。
我最擔心的一點是，我的工作性質決定我會被起訴——我得補充一下，是錯誤地被起訴——的可能性很大。
不過不管怎麼說，我想知道，或者更直白地講，對我來說最重要的是，無論何時貴行都不可将我的錢，哪怕是一分錢，轉給一位美國公民，或者地球上任何一個對我提起民事訴訟的人。
” 索雷爾笑了，“我們不僅不會這麼做，而且我們甚至不認可任何所謂的民事問題。
即便我們收到了貴國證券交易委員會這個民間監管機構的傳票，我們也絕不會與他們合作。
”接着，他想了一下又補充道，“即便所起訴的犯罪行為在瑞士法律中為重罪，我們也會這麼去做。
”他點點頭，直奔主題，“即便這樣我們也不會與他們合作！”他陰險地笑了笑。
我贊許地點點頭，然後掃視了這個房間。
除了我，似乎人人都對事情的發展方式很滿意。
但我可是一點興緻都沒有。
索雷爾最後一句話觸到了我的痛處，我的大腦馬上開始高速運轉起來。
事情很簡單：如果瑞士政府拒絕與美國證券交易委員會合作，那麼證券交易委員會别無選擇，隻能向美國律師辦公室提起犯罪調查請求。
說來說去我都是死路一條！ 我開始在腦海裡設想可能的場景。
證券交易委員會90%的案子都是在民事層面上解決的。
隻有當證券交易委員會感覺極其異常時才會将案子轉至聯邦調查局進行犯罪調查。
但是，如果證券交易委員會無法展開調查——如果他們的工作遭到瑞士人的阻礙——那麼他們如何能确定哪些屬于異常情況，哪些不是？事實上，我正在做的事情中，大部分根本就沒這麼可怕，不是嗎？ 我做了個深呼吸，說道：“噢，這些聽起來倒挺公道的，不過我想知道，美國政府怎麼會知道該鎖定哪家銀行，我是說，他們怎麼知道該往哪家瑞士銀行發傳票？這些賬戶均沒有戶名，隻是以數字做代碼。
因此，除非有人給他們透露消息”——我忍住不看卡明斯基——“告知他們您把錢放哪兒，或者除非您太不小心，留下了某種書面上的把柄，否則他們怎麼會知道從哪家銀行開始查？他們犯得着猜您的賬戶号碼嗎？瑞士的銀行有1000家，每一家可能有10萬個賬戶，加起來就有幾百萬個擁有不同賬戶代碼的賬戶了。
這就好比是大海撈針，根本毫無可能的。
”我将目光直接對準了索雷爾。
沉默了一會兒，索雷爾回答道：“這又是個很好的問題。
但回答這一問題前，我希望您允許我先給您簡短地上一堂瑞士銀行業的曆史課。
” 這倒不錯。
了解過去的曆史非常重要，這正是過去我和阿爾·艾布拉姆斯早餐會談時他向我灌輸的思想之一。
我點點頭說：“請講。
我對曆史着實感興趣，尤其是當它與我面臨的情形有關，即考慮在一個不熟悉的國度裡做生意時。
” 索雷爾笑着說：“代碼式賬戶的概念容易讓人産生誤解。
盡管作為保護客戶隐私的方式之一，所有的瑞士銀行的确都會為客戶提供這一服務選擇，不過每個賬戶都會與名字進行捆綁，并在銀行記錄中進行保存。
”
我強烈懷疑這一點，不過我得等到和索雷爾私下會談時再問。
我笑着說：“噢，對這類問題我可一點也不擔心，因為我絕對無意違犯美國任何一項法律條款。
”這可是句赤裸裸的謊言，但我就喜歡這種講話方式。
畢竟，誰會在乎我說的這一堆廢話呢。
不知為何，這使我更喜歡待在瑞士了。
我繼續說道：“我是代表我和丹尼兩人講這些的。
您知道，我們之所以想把錢存在瑞士，唯一的理由是保護财産。
我最擔心的一點是，我的工作性質決定我會被起訴——我得補充一下，是錯誤地被起訴——的可能性很大。
不過不管怎麼說，我想知道，或者更直白地講，對我來說最重要的是，無論何時貴行都不可将我的錢，哪怕是一分錢，轉給一位美國公民，或者地球上任何一個對我提起民事訴訟的人。
” 索雷爾笑了，“我們不僅不會這麼做，而且我們甚至不認可任何所謂的民事問題。
即便我們收到了貴國證券交易委員會這個民間監管機構的傳票，我們也絕不會與他們合作。
”接着，他想了一下又補充道，“即便所起訴的犯罪行為在瑞士法律中為重罪，我們也會這麼去做。
”他點點頭，直奔主題，“即便這樣我們也不會與他們合作！”他陰險地笑了笑。
我贊許地點點頭，然後掃視了這個房間。
除了我，似乎人人都對事情的發展方式很滿意。
但我可是一點興緻都沒有。
索雷爾最後一句話觸到了我的痛處，我的大腦馬上開始高速運轉起來。
事情很簡單：如果瑞士政府拒絕與美國證券交易委員會合作，那麼證券交易委員會别無選擇，隻能向美國律師辦公室提起犯罪調查請求。
說來說去我都是死路一條！ 我開始在腦海裡設想可能的場景。
證券交易委員會90%的案子都是在民事層面上解決的。
隻有當證券交易委員會感覺極其異常時才會将案子轉至聯邦調查局進行犯罪調查。
但是，如果證券交易委員會無法展開調查——如果他們的工作遭到瑞士人的阻礙——那麼他們如何能确定哪些屬于異常情況，哪些不是？事實上，我正在做的事情中，大部分根本就沒這麼可怕，不是嗎？ 我做了個深呼吸，說道：“噢，這些聽起來倒挺公道的，不過我想知道，美國政府怎麼會知道該鎖定哪家銀行，我是說，他們怎麼知道該往哪家瑞士銀行發傳票？這些賬戶均沒有戶名，隻是以數字做代碼。
因此，除非有人給他們透露消息”——我忍住不看卡明斯基——“告知他們您把錢放哪兒，或者除非您太不小心，留下了某種書面上的把柄，否則他們怎麼會知道從哪家銀行開始查？他們犯得着猜您的賬戶号碼嗎？瑞士的銀行有1000家，每一家可能有10萬個賬戶，加起來就有幾百萬個擁有不同賬戶代碼的賬戶了。
這就好比是大海撈針，根本毫無可能的。
”我将目光直接對準了索雷爾。
沉默了一會兒，索雷爾回答道：“這又是個很好的問題。
但回答這一問題前，我希望您允許我先給您簡短地上一堂瑞士銀行業的曆史課。
” 這倒不錯。
了解過去的曆史非常重要，這正是過去我和阿爾·艾布拉姆斯早餐會談時他向我灌輸的思想之一。
我點點頭說：“請講。
我對曆史着實感興趣，尤其是當它與我面臨的情形有關，即考慮在一個不熟悉的國度裡做生意時。
” 索雷爾笑着說：“代碼式賬戶的概念容易讓人産生誤解。
盡管作為保護客戶隐私的方式之一，所有的瑞士銀行的确都會為客戶提供這一服務選擇，不過每個賬戶都會與名字進行捆綁，并在銀行記錄中進行保存。
”