4、暗黑勢力助陣洗錢
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投保時的名目不外乎"為職工謀福利"、"合理避稅"。
将一部分通過正常财務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
有的保險公司明知某些企業投保目的不純，仍積極地促成這類保單，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供洗錢方便。
他們多拉了業務，多拿了費用，而"以業績論英雄"的保險公司則在短期内完成了任務指标。
地下錢莊的洗錢手法：2002年"汕頭許鵬展地下錢莊案"至今令人記憶猶新。
許鵬展的主要"資産"是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副産品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。
在一個設施再普通不過的寫字間，許鵬展的日常業務為造假财務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。
由于錢莊資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。
每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶裡把資金轉到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，采用在境内用人民币交割，境外用外彙交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。
地下錢莊之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢莊洗錢的"好處"有兩個，一是成本非常低，以港币為例，假如銀行的兌換牌價是1.08，地下錢莊的牌價基本上隻有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
各類賭場的洗錢手法：廈門市原副市長藍甫在"遠華案"中落入法網。
問起藍甫的不明财産和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之内，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元33萬元港币。
藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍甫參賭每次幾乎都铩羽而歸。
但是他拿着1000萬的籌碼進場，輸掉100萬後離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶。
這就為将來可能的追查設置了障礙。
人們注意到這些人在不停地輸錢，但相對于标準洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢風險常常被認為是可以接受的。
賭場是最傳統的洗錢場所。
早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住就難以脫罪。
黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成"幹淨"的收入。
在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是唯一呈增長趨勢的客戶群。
與現實生活中的賭場相比，網上賭場已經成為洗錢天堂。
賭博網站總部大多設在有"逃稅天堂"之稱的加勒比地區，許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的遊戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。
許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後，一般先象征性地賭上一兩次，然後馬上通知網站說"我不想再玩了"，要求網站把自己戶頭裡的錢以網站的名義開出一張支票退回來。
于是，一筆筆數額巨大的"黑錢"便輕而易舉地"洗白"了。
初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的"黑錢"數額大約在6000億-15000億美元之間。
此外還有證券洗錢、海外投資洗錢等。
将一部分通過正常财務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
有的保險公司明知某些企業投保目的不純，仍積極地促成這類保單，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供洗錢方便。
他們多拉了業務，多拿了費用，而"以業績論英雄"的保險公司則在短期内完成了任務指标。
地下錢莊的洗錢手法：2002年"汕頭許鵬展地下錢莊案"至今令人記憶猶新。
許鵬展的主要"資産"是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副産品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。
在一個設施再普通不過的寫字間，許鵬展的日常業務為造假财務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。
由于錢莊資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。
每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶裡把資金轉到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，采用在境内用人民币交割，境外用外彙交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。
地下錢莊之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢莊洗錢的"好處"有兩個，一是成本非常低，以港币為例，假如銀行的兌換牌價是1.08，地下錢莊的牌價基本上隻有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
各類賭場的洗錢手法：廈門市原副市長藍甫在"遠華案"中落入法網。
問起藍甫的不明财産和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之内，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元33萬元港币。
藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍甫參賭每次幾乎都铩羽而歸。
但是他拿着1000萬的籌碼進場，輸掉100萬後離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶。
這就為将來可能的追查設置了障礙。
人們注意到這些人在不停地輸錢，但相對于标準洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢風險常常被認為是可以接受的。
賭場是最傳統的洗錢場所。
早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住就難以脫罪。
黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成"幹淨"的收入。
在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是唯一呈增長趨勢的客戶群。
與現實生活中的賭場相比，網上賭場已經成為洗錢天堂。
賭博網站總部大多設在有"逃稅天堂"之稱的加勒比地區，許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的遊戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。
許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後，一般先象征性地賭上一兩次，然後馬上通知網站說"我不想再玩了"，要求網站把自己戶頭裡的錢以網站的名義開出一張支票退回來。
于是，一筆筆數額巨大的"黑錢"便輕而易舉地"洗白"了。
初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的"黑錢"數額大約在6000億-15000億美元之間。
此外還有證券洗錢、海外投資洗錢等。